>
Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) у липні 2026 року вжив заходів впливу до двох банківських установ та 19 небанківських фінансових організацій за недотримання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства. Зокрема, банк “Український капітал” було оштрафовано на суму 42,5 мільйона гривень, а Райффайзен Банк – на 16,1 мільйона гривень, як повідомляє регулятор на своєму вебсайті.
Банк “Український капітал” отримав штраф у розмірі 40,5 мільйона гривень за неналежну організацію та здійснення первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених порушень Національний банк відзначив недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, у внутрішніх документах, що стосуються фінансового моніторингу, у перевірці клієнтів, а також у наданні інформації та документів на запити інспекційної групи.
Додатково, банк отримав штраф у 2 мільйони гривень за порушення норм валютного законодавства, що включало неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз і перевірку документів стосовно валютних операцій, а також нездатність виявляти пов’язані з ними індикатори.
Крім того, банк “Український капітал” одержав два письмові попередження. Перше стосувалося необхідності посиленої перевірки клієнтів або їхніх кінцевих бенефіціарів, які є політично значущими особами (PEP), автоматизації типових форм відповідей та даних у клієнтських анкетах. Друге попередження було пов’язане з несвоєчасним поданням статистичної звітності про валютні операції та наявними помилками у ній.
Райффайзен Банк був оштрафований на 16,1 мільйона гривень через низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Це включало неналежну перевірку клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками під час використання інформаційних продуктів і технологій, несвоєчасне повідомлення про операції, що перевищують порогові значення, та неналежне надання інформації й документів на запити НБУ.
Банк також отримав письмове попередження за недоліки в процесі перевірки клієнтів або їхніх кінцевих бенефіціарів, які є PEP, у внутрішніх нормативних документах з питань фінансового моніторингу та в анкетах клієнтів. Також було зазначено недостатнє забезпечення передачі всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських фінансових установ найбільший штраф – 799 тисяч гривень – був накладений на ТОВ “ФК “Гроувей”. Причинами стали недоліки у внутрішніх документах, неналежна перевірка клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документації та надання інформації Національному банку, а також помилки у статистичній звітності.
ТОВ “ФК “Кредіплюс” оштрафовано на 595 тисяч гривень за недоліки у внутрішніх документах з фінансового моніторингу та перевірці клієнтів, неповне надання інформації Національному банку та порушення під час формування статистичної звітності.
Штраф для ТОВ “ФК “Форвард Фінанс” у розмірі 459 тисяч гривень пов’язаний із некоректним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, перевіркою клієнтів та відповідального працівника, несвоєчасним поданням результатів внутрішніх перевірок та недоліками у звітній документації.
ТОВ “ФК “Роял Фінанс 1” одержало штраф на суму 391 тисячу гривень. Серед причин – неналежне оновлення внутрішніх документів, питання щодо роботи відповідального за фінансовий моніторинг працівника, застосування ризик-орієнтованого підходу, неповне надання інформації Національному банку та порушення у статистичній звітності.
ТОВ “Фінетика” та ТОВ “ФК “Мега Фінанс” отримали штрафи по 51 тисячі гривень за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу. ТОВ “Дживвайп Фінанс” та ТОВ “ФК “Мані Репаблік” отримали штрафи по 17 тисяч гривень за суттєві помилки у статистичній звітності щодо валютних операцій.
Письмові застереження за несвоєчасне подання звітності з фінансового моніторингу також отримали: Представництво “Греко Україна ГМБХ”, ПТ “Ломбард “9999”, ТОВ “ФК “Дастер Капітал”, ТОВ “ФК “Основа”, ТОВ “ФК “Паблік Фінанс”, ТОВ “ФК Соната Фінанс”, ТОВ “Просто Лізинг”, ТОВ “Страховий брокер “Рілай”, ТОВ “Атріа Іншуранс Брокер”, ТОВ “Ексізаналітикс” та ТОВ “Інвестмент Юніон”.
За матеріалами: interfax.com.ua