«Уявіть собі: з вами зв’язується незнайомець через соціальну мережу або ви отримуєте листа на поштову скриньку. Він пропонує просту віддалену роботу: отримуйте кошти на свій рахунок і перераховуйте їх в інше місце. Він гарантує вам заробіток від 5 до 10 тисяч гривень щомісяця, витрачаючи лише кілька хвилин «роботи» щодня. Це може здатися привабливим, але це пастка», – попереджає капітан поліції Андрій Пархоменко, який очолює 9-й відділ Департаменту боротьби з кіберзлочинністю в Києві.
Завжди пам’ятайте приказку: «Якщо це звучить надто добре, щоб бути правдою, то, ймовірно, так воно і є». Перш ніж розглядати таку пропозицію, ретельно дослідіть походження та причини таких щедрих «легких грошей». Законна робота завжди вимагає зусиль, навичок або часу.
Саме так людей вербують як «грошових мулів». Ці особи, свідомо чи несвідомо, дозволяють коштам, отриманим шляхом шахрайства, кіберзлочинності, торгівлі наркотиками або людьми, проходити через свої рахунки. Для злочинців такі рахунки служать інструментами для маскування своєї діяльності. Для власників рахунків це створює ризик кримінального переслідування.
Для злочинців «мулів» можна замінити. Щойно правоохоронні органи чи фінансові установи ідентифікують картку чи рахунок, вони просто переходять на інший, залишаючи попередній розбиратися з наслідками.
Більшість тих, хто погоджується на ці умови, не усвідомлюють потенційних наслідків. Закон не звільняє осіб від відповідальності з аргументацією «Я не знав». Тих, хто скидає гроші, часто затримують першими, оскільки їхні рахунки очевидні в ланцюжку переказів. Наслідки можуть включати штрафи, конфіскацію активів та ув'язнення.
Якщо ви підозрюєте, що могли бути несвідомо причетні, негайно зверніться за порадою до адвоката з фінансових злочинів, перш ніж надавати будь-які заяви правоохоронним органам. Вони можуть роз’яснити ваші права та порекомендувати найкращі дії.
Хто є найімовірнішими цілями вербування? Молоді люди та студенти, мігранти, ті, хто не має стабільного доходу, безробітні та інші вразливі демографічні групи. Їх заманюють обіцянками «легких грошей».
Як розпізнати потенційно небезпечну «пропозицію роботи»:
- «Обов’язки» складаються виключно з переведення без будь-яких посадових інструкцій.
- Жодних освітніх чи досвідних вимог. Хоча існують вакансії початкового рівня, які не вимагають досвіду, будь-яка посада, пов'язана з обробкою великих сум грошей, вимагатиме ретельної перевірки біографічних даних та спеціальної кваліфікації чи навчання, що шахраї повністю ігнорують.
- Спілкування ведеться виключно онлайн, без будь-яких зустрічей чи офіційних договорів.
- Дані обіцянки виглядають надто щедрими.
- Вони просять фотографію вашої картки, паспорта або повну банківську інформацію.
- Листування ведеться з безкоштовного облікового запису електронної пошти, а не з корпоративного.
Особливу обережність слід приділяти «іноземним компаніям», які не мають офіційного представництва в Україні. Перевірити їхню легітимність може бути складно, що робить їх поширеним каналом для шахрайської діяльності.
Які дії вжити, якщо ви вже причетні. Негайно припиніть усі перекази та спілкування. Повідомте про це до кіберполіції (ви можете подати скаргу онлайн), детально описавши ситуацію та надавши скріншоти розмов. Зверніться до банку, пов’язаного з використаною карткою, із запитом на перевірку транзакцій та, за необхідності, попросіть їх обмежити доступ.
Як забезпечити безпеку в майбутньому. Перевірте, хто з вами зв’язується та яку компанію вони представляють, шукайте юридичні деталі, веб-сайти, відкриті відгуки та інформацію про реєстрацію. Уникайте «підробітків», які вимагають від вас «просто заробити гроші». Майте на увазі: швидкі гроші без зусиль зазвичай тягнуть за собою ризик для вашої свободи.
Будьте обережні. Картка — ваша відповідальність. Один «легкий» переказ коштів може перерости в кримінальну справу.
Джерело: ukr.media
