Вам надійшла приваблива пропозиція від невідомої вам компанії? Щоб не стати героєм незліченних сумних історій про «кидали», фірми-одноденки та інші витівки «великих комбінаторів», потрібно вміти проводити елементарну перевірку сумлінності нових партнерів. У серйозних організаціях цим займається служба безпеки, а для невеликих організацій або звичайних людей (мовою юристів фізичних осіб) стане в нагоді цей набір простих порад.
Зрозуміло, якщо ваш новий партнер успішно пройшов цю міні-перевірку, це ще не означає, що він не шахрай, але якщо не пройшов, ймовірність цього дуже висока. В цьому випадку треба бути вкрай обережним, а краще не мати з ним справ.
Потрібно відповісти на 9 запитань. Негативна відповідь на кожен з них ще не означає криміналу, але чим більше негативних відповідей ви даєте, тим ймовірність шахрайства вища. Отже, питання:
1. Чи збігається юридична та фактична адреса фірми? Так, у багатьох сумлінних компаній ці адреси не збігаються, але згадаємо знамениту «Байкалфінансгруп», зареєстровану в чарочній Тверській області. Перевірте, чи існують такі адреси і що там розташовано. Може, звалище, може, мирний дитячий садок…
2. Чи відповідає заявлена статутна діяльність об'єктивним можливостям організації? Якщо фірма, згідно зі статутом, займається запуском супутників зв'язку, а при цьому знімає підвал у хрущобі, щось тут не зовсім чисто.
3. Чи давно зареєстрована компанія і чи великий її статутний капітал? Якщо фірма зареєстрована днями, а статутний капітал дорівнює мінімальним 100 МРОТ, то значний ризик «поцілувати замок» відразу після перерахування авансу. Не дарма ці фірми називають як метеликів – одноденками. З іншого боку, всі компанії колись були зареєстровані та відзначали свій перший день чи перший тиждень.
4. Чи мають засновники фірми постійну реєстрацію у цьому регіоні? Є люди, які втратили паспорт, а потім раптово заснували сотні компаній із мільйонними оборотами. І продовжують активну підприємницьку діяльність навіть після смерті. Деякі ж за пляшку або пару сотень рублів стають засновниками та директорами, підписують пачки чистих аркушів, їздять до нотаріуса… Поцікавтеся професією власника великого бізнесу, чи не підробляє він кур'єром, чи не стоїть на біржі праці?
5. Чи зберігся статутний капітал під час перереєстрації фірми? Якщо він різко зменшився, це має вас насторожити. Добропорядну фірму могли перекупити шахраї або віджати рейдери.
6. Чи збігаються однакові реквізити у різних документах? Якщо багато невідповідностей, це перша ознака «липи». Не лінуйтеся перевірити всі ці ієни, коррахунки та адреси.
7. Чи часто досі проводилося реальне рух коштів у розрахунковому рахунку фірми? Попросіть показати останню платіжку та подивіться на її номер. Зазвичай, їх нумерують по порядку з початку року. Якщо на дворі грудень, а номер платіжки «1», то щось з фірмою не так. Якщо, звичайно, вона не продає щось дуже рідкісне і наддорого типу екскурсій на МКС.
8. Чи рідко змінюється місцезнаходження та телефон контактуючих з вами осіб? А чи самі ці обличчя? У нормальних компаніях з вами працюватиме одна-дві людини. Якщо люди постійно змінюються або одна людина постійно змінює номер телефону, e-mail, адресу, то тут справа пахне гасом. Так роблять шахраї, помітаючи сліди. Ще можна перевірити сайт фірми через сервіс whois. Чи давно зареєстрований домен, хто є власником? Чи є життя на цьому сайті?
9. Чи чітко видно всі реквізити на печатках, відбитках, штампах? Чи зрозумілі підписи, чи вони збігаються на різних документах? Чи немає виправлень, підчисток, слідів “штриха”? Це, мабуть, найважливіше питання. Якщо є сумнів у справжності документів, краще одразу припинити будь-яку взаємодію.
Отже, підрахуємо, скільки відповідей “ні” у вас вийшло. Якщо 1-2, то треба бути настороже, проводити подальші перевірки, але ще можна сподіватися, що партнер сумлінний. І на стару буває проруха, скрізь буває деяка кількість бардаку, якихось особливостей ведення бізнесу тощо. Але якщо відповідей «ні» більше трьох, то краще від гріха подалі відкинути навіть найпривабливішу пропозицію. А якщо їх понад 5, то, мабуть, варто ще попередити всіх своїх друзів і партнерів, внести до відповідних реєстрів в Інтернеті і, якщо ви вже встигли влипнути, сповістити правоохоронні органи.
Будьте обережні, удачі вам у бізнесі та добропорядних партнерів!
